El Manejo Del Efectivo Empresarial

Estas y muchas otras preguntas han quedado sin respuesta, debido a la incertidumbre que invade el futuro empresarial por la crisis en el entorno del mercado en que se desarrollan los negocios...

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¿Hasta cuándo las empresas siguen perdiendo dinero?

¿Hasta cuándo los niveles de recursos económicos siempre son dolores de cabeza?

Los accionistas ahora exigen que las empresas requieran de sus administradores actuaciones racionales y practicas acordes a los eventos del presente y preventivos para el futuro de los riesgos de iliquidez en que se podría incurrir, ya que correr en el sentido de la corriente sin tener una transformación en el interior de la gestión empresarial seria casi imposible seguir compitiendo, si no se cuenta con ejecutivos capacitados, y proactivos, identificados con su desempeño laboral, en el cumplimiento de metas y objetivos.

Las proyecciones de tesorería se han convertido en una herramienta de timbre de alarma de gran poder para prever la escasez y aprovechamiento del excedente de dinero de allí que la elaboración del flujo de caja no es un mero ejercicio de cálculos numéricos si no mas bien un plan estratégico que engloba descripciones de acciones comprometidas con objetivos concretos, responsabilidad de sus actores, sinergia en sus procesos departamentales y con indicadores medibles, en beneficio de la consecución de la rentabilidad, eficiencia y seguridad de la inversión.

Entre los elementos factoriales que inciden en la generación de ingresos podríamos mencionar: El margen de ganancia del producto, el volumen de ventas, el nivel de inventario, el grado de demanda, el volumen de producción, el aprovechamiento de la capacidad instalada, el nivel de liquidez con que cuente la empresa, las condiciones económicas de la región o país y el nivel de percepción del administrador para distinguir entre los gastos e inversiones productiva e improductivas; por lo expuesto tenemos como resultado todo un accionar de metas y propuestas de participaciones de cada uno de los miembros de la organización en los procesos operativos ya que los costos y beneficios son dos caras de una misma moneda con diferente retribución.

Para evaluar las entradas y salidas del dinero es necesario tener presente:

1)Entradas de efectivo. Analizar todo los ajustes necesarios de acuerdo a las tendencias cíclicas de ventas e ingresos extras que se puedan generar, por lo que es preferible incluir notas explicativas de las proyecciones y fluctuaciones que se pudieran dar.

2)Salida de efectivo. La previsión de los gastos por categoría ayuda a priorizar los desembolsos, y visualizar aquellos que tiene que realizarse en efectivo, como aquellas compras que se realizaran a crédito y que se tengan que liquidar en un periodo dado, recordando que el índice de inflación, las tasas de interés por financiamiento, y el tipo de cambio son factores preponderante a la hora de tomar decisiones en los desembolsos, por el costo del dinero.

3)Determinación del flujo de efectivo.- Los ingresos menos los egresos de cada semana, mes o año han de influenciar para el saldo inicial del siguiente periodo, no obstante, de la habilidad con la que se cuente para generar ingreso y desembolso efectivo impactara en su saldo de efectivo para generar liquidez sin costo.

La velocidad y cantidad en el manejo de dinero, son principios que actúan como dispositivos a la hora de tomar decisiones, por lo cual se requiere de conocimiento y habilidades para su administración.

CANTIDAD - ENTRADAS
PRIMER PRINCIPIO

“Siempre que sea posible se deben incrementar las entradas de efectivo"

Entre las estrategias a recomendadas:

Incremente el volumen de ventas, con relación a su costo beneficio
Incremente el precio de ventas con relación al grado de elasticidad de su demanda
Mejorar la mezcla de ventas (impulsando las de mayor margen de contribución)
Eliminar descuentos que podrían no contribuir en su rentabilidad
Establecer una estratificación de la artera de clientes y control permanente.
Realizar las mercancías de bajo movimiento, los deshechos e innecesario al negocio.

CANTIDAD-SALIDAS
SEGUNDO PRINCIPIO

"Siempre que sea posible se deben disminuir las salidas de dinero"

Entre las estrategias a recomendadas:

Pagar comisiones sobre cobros no sobre ventas.
Negocie mejores condiciones (reducción de precios) con los proveedores,
Reducir desperdicios en la producción y demás actividades de la empresa.
Rente en lugar de comprar
Hacer bien las cosas desde la primera vez (Disminuir los costos de no Tener Calidad)
Crea en negocio, invirtiendo en activos productivos
Concentrarse en sus clientes actuales objetivos.

VELOCIDAD- ENTRADAS
TERCER PRINCIPIO

“Siempre que sea posible se debe acelerar las entradas de efectivo”

Entre las estrategias recomendadas:

Solicite anticipos a clientes
Acorte plazos de crédito- proporcionar descuentos por pronto pago
Ofrezca ventaja a clientes habituales.
Persiga cuando se retrasan los pagos
Venda de Contado
El buscar una máxima rotación de inventarios, aunque el margen de utilidad sea más bajo.

VELOCIDAD- SALIDAS
CUATRO PRINCIPIO

"Siempre que sea posible se deben demorar las salidas de dinero"

Entre las estrategias recomendadas:

Negocie con los proveedores los mayores plazos posibles.

Adquiera los inventarios y otros activos en el momento más próximo a cuando se van a necesitar.

Realice canje con sus productos

Recuerde que el flujo de efectivo es el resultado de sus decisiones empresariales, por lo que las inversiones en activos en clientes cuentas por cobrar, inventario, activo fijo es dinero almacenado, de aquí pues, que en finanzas existe el aforismo que dice:

Antes de que vaya a solicitar un préstamo al banco busca el dinero que tienes amarrado en cartera, en inventarios o en otros activos improductivos.

Recuerde que "No se puede administrar lo que no se conoce"

De: Felix Campoverde Velez

Fuente: Artículos Gratuitos Online de Articuloz.com - http://www.articuloz.com/empresas-articulos/estrategias-para-el-manejo-del-efectivo-empresarial-946957.html

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